中国银行股份有限公司广东省分行交易银行E审批二期项目[ZJZB-2024-16438]-磋商公告

采购邀请公告
二期项目进行采购，（略），项目资金由采购人：（略）
实。现进行【公开竞争性商】，有意向的潜在供应商（以下简称供应商）可前来应答。
一、项目名称：（略）
（略）广东省分行交易银行E审批二期项目
二、（略）：
【ZJZB-（略）】
三、项目情况：
采购内容：为推进科技赋能增效，进一步减负基层，我行依托“中e营销”系统现有功
能的基础上搭建“E审批”（略），为全辖提供全流程线上化、无纸化、移动化的业
务审批管理服务。具体内容详见采购邀请文件第四部分采购需求说明书。
（一）【交付期：系统计划开发周期为6个月，（略）建设、接口调整、
业务测试等因素影响】
（二）采购包/成交单位：（略）
1.本项目不划分采购包组，推荐综合得分第1名的供应商为候选供应商，推荐综合得分
排名第2名的供应商为备选供应商。
四、合格供应商的基本资质要求（须同时满足）：
（一）供应商及所报产品/服务的特定资质要求如下：
无
（二）其他必须满足的要求：
1.具有独立承担民事责任的能力。
捷
2.遵守法律法规，具有良好的商业信誉和健全的财务会计制度。
中
规记录或涉及环境保护、劳动用工、消费者权益保护等方面的重大违法违规行为。重大违法
违规，是指供应商因违法经营受到刑事处罚或者责令停产停业、吊销许可证或者执照、人民
币200万元以上（含）的罚款等行政处罚。
4.提供的货物、工程或服务符合国家、行业标准及我行要求。
5.具有为我行提供货物、工程或服务所必需的设备和专业技术能力。
6．供应商有下列情形之一的，不得参加我行采购活动（法律、行政法规等另有规定的除
外)：
6.1、被宣告破产的；
重大税收违法失信主体和政府采购严重违法失信行为记录名单的。
7.截至递交应答文件截止日（含），未处于我行供应商不良行为禁止准入处罚期内。
8．未受到联合国、中国或其他采购人：（略）
裁对象拥有或实际控制。
9.不接受联合体参加。
10．不得将本项目采购内容以任何方式：（略）
11．未经采购方同意，不得将本项目以任何方式：（略）
12.供应商应主动披露与其存在关联关系的其他供应商。对于存在关联关系的不同供应
商，不得同时参加同一子包采购或者未划分子包的同一项目采购。关联关系企业包含以下情
况之一：
12.1、与本单位：（略）
12.2、与本单位：（略）
（略）。
13．供应商应主动披露其与我行人员利益关系，对于存在下列情形之一的供应商，我行
保留不接受其参与本项目的权利：
13.1、供应商的法定代表人、董事、监事、主要控股股东、实际控制人或拟派项目团
13.2、供应商的法定代表人、董事、监事、主要控股股东、实际控制人或拟派项目团
队人员与中国银行广东省分行高级经理：（略）
(4
部、信息科技部、交易银行部）管理层成员或利益关联人员有夫妻、亲属关系。
招标
14．供应商须保证：采购人：（略）
的不合法的情形，也不存在任何已知的与第三方专利权、著作权、商标权或工业设计权相关
的侵权行为。如果有任何因采购人：（略）
须依法承担全部责任。
15.供应商之间不得相互串通报价，不得排挤其他供应商的公平竞争，损害采购人：（略）
其他供应商的合法权益。
16．供应商提供的全部材料必须真实有效，供应商如提供虚假材料或存在弄虚作假行为，
其应答将被拒绝，采购人：（略）
采购人：（略）
五、采购邀请文件的领取：
（一）采购邀请文件获取：（略）
法定节假日除外），每日上午9时00分至12时00分，下午14时00分至17时00分（北京
时间，下同)
（二）采购邀请文件获取：（略）
购邀请文件：
1.系统获取：（略）
https://（略）完成登记并下载文件，网站主页可下载《（略）投标
（略）上售标操作手册》参考流程。
2.邮件获取：（略）
邮件方式：（略）
3.现场获取：（略）
（略）四楼标书售卖室获取：（略）
件，（略）信息。
文件发售联系人：（略）
系邮箱：（略）
4。采购邀请文件每套售价：不收取。
5.应答保证金：不收取，具体要求详见《采购邀请文件》第二部分被邀请谈判人须知
前附表。
开户银行：中信银行广州花园支行
有
户名：（略）
（略）：（略）（略）
(6
六、发布公告的媒介：
专用
除上述外，（略）站、论坛等媒介上发布任何采购信息，其他任何媒介
上转载的、以本项目采购人：（略）
七、应答文件的递交：
（一）应答文件的递交：
1.应答文件递交的截止时间（开启时间）为：2024年08月01日09时30分；
2.应答文件递交地点：（略）
（略）会议室。
3.谈判时间：2024年08月01日（具体时间段以谈判小组或代理机构：（略）
4.谈判地点：（略）
（略）会议室。
（二）获取：（略）
少1个工作日内书面说明并盖章后扫描发送至邮箱：（略）
修改），（略）参与应答，未及时回复影响采购人：（略）
案，作为供应商在采购人：（略）
（三）出现以下情形时，采购人：（略）
1.逾期送达或者未送达指定地点：（略）
2.未按照采购邀请文件要求密封的；
3.未按照本公告要求获得本项目采购邀请文件的。
（四）采购人：（略）
与谈判会议的授权代表需单独携带（无需密封）一份授权委托书及身份证正反面复印件（备
原件核查），同应答文件一同提交供采购人：（略）
（五）采购人：（略）
将追究提供虚假信息的责任。
八、监督举报方式：（略）
供应商与采购人：（略）
题，可向采购人：（略）
的行为。
举报电话：（略）
信函地址：（略）
章
九、其他：
本项目不属于依法必须进行招标的项目，也不属于政府采购项目，为采购人：（略）
项目。
十、联系方式：（略）
采购人：（略）
采购人：（略）
采购人：（略）
采购代理机构：（略）
采购代理机构：（略）
文件获取：（略）
项目联系人：（略）
杨纤帆/（略）/yangshufan.（略）@chinaccs.cn
刘佳倪/（略）/（略）@chinaccs.cn/
项若云/（略）/（略）@chinaccs.cn
谢知/叶瑞殷/陈飞龙/罗李聪
采购人：（略）
采购代理机梅
中德通信有限
（略）
2024年7章
123日
杨纬帆
山
采购需求说明书
第一章概述
1.1需求背景（略）名称：（略）
（1）管理员主要功能
渠道功能描述
PC端流程节点规则定义分产品、分机构维护审批流程规则
用户角色导入导入业务审批操作员权限角色
用户角色查询查询业务审批操作员权限角色
（2）操作员主要功能
渠道功能描述
PC端业务审批发起业务申请及审批流转
业务查询查询已发起的业务明细
行信端业务审批发起业务申请及审批流转
2、已上线的产品类型
产品类型产品子类型
通用表单船舶航线核查柜员，通用表单1
保函产品投标保函，履约保函，预付款保函，质量保函，维修保函，预留金/留置金保函，海关税款担保
保函，加工贸易税款保付保函，ATA单证册保函，船舶吨税保函，出口退税保函，其他税款保函，付款保函（付款期限≤1年），付款保函（付款期限>1年），公用事业保函，农民工工资支付保函，国内工程项下业主支付保函，经营性租赁保函，海事保函，诉讼保函，提单遗失保函，货运监管保函，对外劳务合作备用金保函，无船承运业务经营者保证金保函，补偿贸易保函，其他非融资性保函，融资性租赁保函，借款/透支保函，综合授信额度保函，有价证券保付保函，其他融资性保函
供应链融资产品融易达，融易信，国内综合保理，国内商业发票贴现，出口商业发票贴现，国内融信达，出口融信达，租赁保理，出口双保理，国内应付账款融资，汇出汇款融资，订单融资，销易达，经销商融资
基本结算产品出租电子回单箱手续费，短信通服务费，对公电话银行服务费，（略）上银行服务年费，外币账户维护费，账户维护费，中银单位：（略）
贸易融资规模申请（略）场福费廷（国内证），（略）场福费廷（国际证），国内证买方押汇，国内证卖方押汇，国内证议付，出口押汇（信用证项下），出口押汇（托收项下），进口押汇（信用证项下），进口押汇（代收项下），（略）场福费廷（国内证），（略）场福费廷（国际证），风险参与业务（信用证），风险参与业务（保理）
利率，费率及汇率超权限业务利率超权限业务，费率超权限业务，汇率超权限业务
项目一期投产上线之后，仍存在线上审批覆盖业务品种不足、基层编制审批台账工作量大、审批单据要素手工输入时间长且易出错等问题。为了更好地服务全辖减负增效，结合前期辖内行使用情况反馈，现拟实施“E审批”项目二期工作。
1.2需求简述“E审批”（略）的架构上，（略）信创改造工作，围绕新增管理模块、新增审批表单、新增个性化报表导出、新增OCR识别功能、（略）迭代升级。
需求提要
（略）需求项内容
1服务对象□对公客户□对私客户内部柜员内部管理人员□其它：
2业务覆盖范围□总行本部□全球仅国内□仅海外□附属机构，具体说明：
3业务操作层级网点一级分行□总行，具体说明：
4支持的主要渠道柜台□网上银行□手机银行□微信：（略）
5是否涉及业务流程变化□是否
6是否涉及新产品行内审批、外部监管部门报批报备□是否
7是否有IE浏览器之外的浏览器类型要求是□否，具体说明：因信创化改造工作，需支持谷歌浏览器
8是否需要使用ETOKEN□是否，具体说明：
9是否需要使用CA证书□是否，具体说明：
10是否需要与监管、大客户等外联是否，具体说明：
11是否需要支持批量交易□是否，具体说明：
12是否需要数据加密传输□是否，具体说明：
13是否需要使用电子验印□是否，具体说明：
14是否需要使用支付密码□是否，具体说明：
15是否涉及SWIFT报文收发□是否，具体说明：
16是否需要提供客户交易信息服务，如需为客户提供回单、对账单、交易明细等服务□是否，具体说明：
17是否需要获取：（略）
18是否涉及客户对账□是否，具体说明：
19是否涉及影像处理□是否，具体说明：
20是否涉及反洗钱□是否，具体说明：
21是否涉及报表下传□是否，具体说明：
22是否需要获取：（略）
23是否涉及数据跨境传输或访问□是否，具体说明：
24是否涉及客户信息跨境传输或访问□是否，具体说明：
25是否涉及数据共享（跨法人传输）□是否，具体说明：
26是否涉及客户信息共享（跨法人传输）□是否，具体说明：
27服务时间要求7*24□7*8□5*8□其它：
28数据需求的类型□基础数据需求（数据采集、录入需求以及为满足业务功能所需的必要数据信息）应用数据需求（在数据加工、分析等过程中提出的数据使用、加工需求），具体说明：查询业务清单等。
1.3可行性简述1、业务线上审批，带动效益明显。在不改变现有审批流程和审核要点的前提下，将行内审批流程搬到线上，有效减少业务审批时间。以保函业务为例，过往每笔业务平均处理时间为3-5天，通过“E审批”每笔业务处理时间最快缩短至半天，审批效率提升80%以上，有效提高审批效率、提升（略）场竞争力。
2、标准规则定制，有效防范风险。通过定义标准化的流程节点规则，省行管理人员可以定制相应产品的审批流转，（略）点通过“E审批”发起在线业务审批后，系统将自动流转至下个节点，人控变机控，进一步提高风险管控能力。
3、智能手段辅助，有效减负增效。一是运用OCR识别技术，快速地识别审批单据的相关要素，减少柜员手工输入审批单据的时间，提高准确度。二是运用大数据技术，由系统自动生成审批台账，减轻基层手工编制台账的压力，提高工作效率。
1.4基本定义无。
第二章业务流程
2.1（略）银、柜台等渠道提交业务申请及上传相关资料影像至我行。银行端通过“E审批”在PC端或行信端两种渠道完成业务审批后，登录SCF系统、GTS（略）完成业务操作，（略）打印出来的业务档案资料，上传至“E审批”，完成业务档案管理。
2.2业务处理流程图
客户端渠道
“交易银行E审批”
（略）
经办录入
复核
授权
GTS系统
（略）银
审批流程：网点->管辖性支行->二级行->
省行
SCF系统
柜台
（略）
经办录入关联信息
2.3业务流程说明根据我行目前的业务审批现状，可按客户申请渠道分为线上（网银）、线下（柜台）两种方式：（略）
第三章功能描述
3.1功能分类“E审批”二期项目将围绕以下五大功能点进行升级迭代：1、新增管理模块2、新增审批表单3、新增个性化报表导出4、新增OCR识别功能5、现有功能优化
3.2功能描述
（略）新增管理模块
（略）功能简述一、增加产品维护功能。可由省行管理员增/删/改基础结算产品的产品子类。
二、增加预警提示功能。包含预警规则维护和预警提示内容维护等。
三、增加档案管理功能。主要用于业务审批维护全流程业务档案资料，可查询、下载，资料永久保存等。
四、（略）管理功能。（略）的整体使用情况，支持多条件查询各业务品种业务审批结果。
（略）详细说明一、增加产品维护功能增加基本结算产品产品维护功能，可由省行流程管理员增/删/改产品。
中国银行
广东省分行
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，剔帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
（略）
人员管理
活动客户管理
田客户分派
权限申请
业务审批
业务审批
基本信息
流程节点规则定义
产品大类基本结算产品
用户角色导入
最后修改人林兴华
最后修改时间（略）:11
用户角色查询
是否允许批量是/否
业务家批重发
产品维护
（略）产品列表
添加产品
产品大类
产品子类
定价标准
定价方式：（略）
启用标识
最后修改人
最后修改时间
操证
基本结算产品
（略）上银行服务年费
固定收费：150.0元/季
绝对金额调整
启用
林兴华
（略）:34
编辑
基本结算产品
处币账户维护费
固定收费：75.0元/季
绝对金额调整
启用
林兴华
（略）:34
编辑
保存
返回
03
（一）修改和删除点击编辑按钮，可以修改不同产品的名称：（略）
（图1：）
中国银行广东省分行
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，剔帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
（略）
人员管理
活动客户管理
客户分派
基本信息
权限申请
业务审批
业务审批
流程节点规则定义
用户角色导入
（略）产品列表
用户角色查询
产品大类
产品名称：（略）
操作
业务家批重发
产品维护
基础结算产品
账户维护费
（略）产品
定价方式：（略）
绝对金额调整
√
（略）产品列
定价标准
固定收费
150.0
单位：（略）
添加产品
（略）产品
是否允许批量
允许/不允许
操作
启用标识
启用
启用/停用
（略）
最后修改人林兴华
编辑
（略）
最后修改时间（略）:34
编辑
（略）
确定
返回
编辑
03
（图2：）
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，剔帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
（略）
人员管理
活动客户管理
客户分派
基本信息
权限申请
业务审批
业务审批
流程节点规则定义
用户角色导入
（略）产品列表
用户角色查询
产品大类
产品名称：（略）
操作
业务家批重发
口产品维护
基础结算产品
L账户维护费
（略）产品
定价方式：（略）
（略）产品列
定价标准
百分比收费
。下限：
元，上限：
元
添加产品
（略）产品
是否允许批量
允许/不允许
操作
启用标识
启用
启用/停用
（略）
最后修改人林兴华
编辑
（略）
最后修改时间（略）:34
编辑
（略）
确定
返回
删除
编辑
03
（二）新增产品点击添加产品，可以新增产品子类，具体参数设置跟修改功能一致。
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，剔帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
（略）
人员管理
活动客户管理
客户分派
基本信息
权限申请
业务审批
业务审批
流程节点规则定义
用户角色导入
（略）产品列表
用户角色查询
产品大类
产品名称：（略）
操作
业务家批重发
口产品维护
基础结算产品
（手工输入新增产品名称：（略）
（略）产品
定价方式：（略）
（略）产品列
定价标准
百分比收费
。下限：
元，上限：
元
添加产品
（略）产品
是否允许批量
允许/不允许
操作
启用标识
启用
启用/停用
（略）
最后修改人林兴华
编辑
（略）
最后修改时间（略）:34
编辑
（略）
确定
返回
编辑
03
二、增加预警提示功能此功能主要包括产品到期提示、后评价提示：系统通过行信向客户经理：（略）
（一）预警规则维护支持根据不同的业务品种增加、删除、修改预警规则，预警规则包括预警信息内容、发送对象和发送频率。
（二）预警提示内容以上门服务审批为例，（略）向业务机构、二级行、省行发送协议到期提示信息、后评价提示信息。
（1）（略）根据上门服务协议和三方补充协议的到期日，在到期前3个月以清单形式显示
协议即将/已到期情况（可点击查看业务详情），向业务机构、二级行进行预警，并每2周对上述机构进行提示，需业务机构填写处理进度。到期后如业务机构未录入新的到期日和上挂新的协议和协议续签评价表，系统提示业务逾期暂停服务。后续业务机构发起协议签署流程后提示消失。
上述到期提示在相关协议到期前1个月、2周及到期后发送至省行。
（2）（略）根据客户准入时间，在对应1年后的提前1个月以清单形式显示应开展后评价（可点击查看业务详情），向业务机构、二级行进行预警，并每2周对上述机构进行提示，需业务机构填写处理进度。后续业务机构发起存量维护——定期后评价流程后提示消失。上述到期提示在相关后评价到期后发送至省行。
三、增加档案管理功能主要用于管理审批流程中产生的业务档案，包含审批表单（含流转过程）、审批流程中的附件资料。业务档案可供查询、下载，提供查询的条件，根据申请人EHR号、日期、业务品种等进行查询下载。每份档案的附件不能做删除处理，经授权之后可以补充新的附件。
以上门服务业务为例，机构和客户准入获批同意后，业务机构与客户签署上门服务协议和三方补充协议（后者仅适用于上门收送款）后，将上述协议，以及后续定期开展的后评价表、（略），形成完整的机构、客户业务档案。上述批量办理的业务其业务信息和资料按客户进行维护。
四、（略）管理功能1、（略）的整体使用情况，（略）各模块菜单使用情况、点击量。
2、查询浏览各业务品种的线上审批情况，通过报表形式展现业务审批情况。按产品大类、产品子类，开始日期、结束日期、审批状态等条件统计出相应的总笔数，总金额，报表栏位包括产品大类、产品子类、审批状态、总笔数、总金额等栏位。
（略）管理报表.xlsx
（略）新增审批表单
（略）功能简述一、新增资信证明审批表单。
二、保函审批表单增加“他行委托我行转开业务”的功能。
三、（略）交易银行事中风控业务白名单维护申请表单。
四、新增现金管理费用优惠审批表单。
五、新增上门服务审批表单，包括准入审批、协议签署、存量客户维护。六、新增SCF贸易融资集中处理审批表单。
七、新增GTS贸易融资集中处理审批表单。
（略）详细说明一、新增资信证明审批表单1、点击【新增】按钮，进入单笔业务审批界面。
2、填写以下要素：
要素名称：（略）
产品类型必输项下拉菜单资信证明
产品子类型必输项下拉菜单下拉菜单选项包括：资信证明
3、审批页面由经办填写以下表单：
业务基本信息
（略）生成采用yyyy-mm-dd格式显示
（略）生成默认为录入经办归属机构
（略）生成GE+5（略）+2位年份+6（略）+E
（略）必输项手工录入
申请人名称：（略）
开立类型必输项下拉菜单下拉菜单选项包括：信开电开
格式类别必输项下拉菜单下拉菜单选项包括：我行固定格式非我行固定格式
其他需补充说明情况选输项手工录入
上传附件信息提醒：请上传《开立资信证明申请书》、由申请人盖章确认的资信证明格式、申请人确认的资信证明格式电子版、业务背景资料、营业执照复印件、反洗钱查验结果、情况说明（如需）、其它如账户流水手动录入（如需）等。其中，《开立资信证明申请书》如需上级机构客户关系部门人员签字时，先上传后由上级交易银行部协助签字后再上传留档。
【暂存】【发起】【返回】
提交后到本机构有权人审批页面：
业务审批意见
审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
审批通过后，由二级机构交易银行部门出具意见，交易银行部设经办、复核、授权3
级柜员进行审批，其中，经办审批页面：
交易银行部门意见(（略）内打"√")□申请人在其提交的业务资料上的印鉴与其预留本行印鉴相符。□申请人提交的资料齐全，内容完备且相互吻合。□该笔业务在本行业务权限内，并已经有权人审批同意。
上传附件信息提醒：请上传经客户关系部门人员签字的《开立资信证明申请书》留档（如需）。
业务分析及结论：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
交易银行部复核界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
交易银行部授权界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
二、保函审批表单增加“他行委托我行转开业务”的功能。
1、点击【新增】按钮，选择产品类型“保函”、产品子类型后，进入“本次申报”页面，
在“本次申报”下增加“是否他行委托我行转开业务”，设置下拉菜单“是、否”，经办选择“否”则为原业务审批页面，选择“是”后为以下表单，填写后提交，后续所有审批页面及流程均保持不变。
2、他行委托我行转开业务经办填写以下表单：
业务基本信息
（略）生成采用yyyy-mm-dd格式显示
（略）生成默认为录入经办归属机构
（略）必输项手工录入GB开头
（略）必输项手工录入
申请人名称：（略）
业务类型必输项下拉菜单下拉菜单选项包括：开立、修改、撤销、其他
单笔业务金额币种必输项下拉菜单所有币种缩写
（略）隔开，显示小数点后两位
保证金比例必输项手工录入%的形式，小数点前后各5位，最终显示小数点后2位
保函失效日或失效事件必输项手工录入
保函费率必输项手工录入“%/季”，其中“%”前面为小数点格式，小数点前后均可输入5位数，鼠标点击可显示全部位数，最终显示小数点后2位。
发起行业务分析及结论选输项手工录入为分析及结论内容，字数较多，建议表格放大，且设置拉动条，确保可无限输入和方便浏览
其他需补充说明情况选输项手工录入
附件信息与原来经办录入页面一致
【暂存】【发起】【返回】（与原来经办录入页面一致）
提交后之后所有审批页面与流程与原来一致。
三、（略）交易银行事中风控业务白名单维护申请表单。
白名单审批表.docx审批表单栏位设置详见：
四、新增现金管理费用优惠审批功能。
1、当年新增项目审批模式：对于新增现金管理项目，采取一项目一审批方式：（略）
现金管理优惠审批表单-（略）修订.xlsx
其中表单的V、W列由省行经办柜员在优惠审批完成后进行补录。
2、存量项目续期审批模式：一个自然年结束后，系统自动将上年完成审批的表单以二级行维度进行归集汇总（即一个客户审批记录一行），二级行经办按汇总表格直接发起续期流程，列表中的数据项目不变并按上年填列内容进行默认填充，但Q、R、T列可按照业务实际情况进行修改，状态由“优惠生效中”置为“待续期”，对于退出下线的客户，二级行经办可将该条项目状态置为“业务已退出”。采用后台导（略）中，并与新增数据一并按表单样式列示。
五、新增上门服务审批表单。
1、客户准入审批：主要用于上门服务机构、客户准入审批，并在审批同意后生成业务台账。
（一）审批权限1.上门收送款审批权限：机构准入和客户准入由省行审批。
（略）提示：至业务机构和二级行——“对新增机构/客户验收合格并签署服务协议后，请于3工作日内报备省行”（提示在业务机构/二级行发起“协议签署”后消失，否则一直显示仍有待处理环节）。
2.上门收送单审批权限：机构准入和客户准入由二级行审批。
（略）提示：至省行——有新增的上门收送单机构/客户（提示在省行人员查看后消失，可以清单形式显示）；至业务机构和二级行——“对新增机构/客户验收合格并签署服务协议后，请于3工作日内报备省行”（提示在业务机构/二级行发起“协议签署”后消失，否则一直显示仍有待处理环节）。
（二）审批资料1.业务机构和二级行均可在线填写/修改《上门服务机构开办申请表》（附件1）
附件1上门服务机构开办申请表.xlsx/《单位：（略）
附件2中国银行单位：（略）
以及上挂/删除/重新上挂附件（设置附件名称：（略）
2.省行可上挂：业务机构近年来内外审检查情况。
2、协议签署功能：主要用于记录上门服务协议/三方补充协议签署、续签，并将有关情况报备省行，流程结束后生成业务台账。
（一）审批权限审批权限：二级行审批。
（略）提示：至省行——协议签署/续签报备（提示在省行人员查看后消失，可以清单形式显示）。
（二）审批资料业务机构和二级行均可在线填写/修改《上门服务协议签署/续签审批表》（附件3）（必选
项）附件3、上门服务协议签署、续签审批表.xlsx，
以及上挂/删除/重新上挂附件（设置附件名称：（略）
（一）审批权限审批权限：客户账户变更、客户退出、定期后评价由二级行审批。
（略）提示省行客户账户有变化。
（二）审批资料
业务机构在线填写/修改《上门服务存量维护审批表》（附件4）（必选项），
附件4、上门服务存量维护审批表（取消后评价计划）.xlsx
以及上挂/删除/重新上挂附件（设置附件名称：（略）
六、新增SCF贸易融资集中处理审批表单3、点击【新增】按钮，进入单笔业务审批界面。
4、填写以下要素：
要素名称：（略）
产品类型必输项下拉菜单SCF贸易融资集中处理审批表
产品子类型必输项下拉菜单下拉菜单选项包括：供应商融资国内应付帐款融资应收账款保理池融资应收账款单笔融资经销商融资订单融资货押融资特定融资
3、审批页面由经办填写以下表单：
业务信息
填报单位：（略）
（略）生成采用yyyy-mm-dd格式
产品名称：（略）
（略）必输项手工录入
买方名称：（略）
买方SCF系统代码必输项手工录入
卖方名称：（略）
卖方SCF系统代码必输项手工录入
融资金额（含币别）（略）隔开，显示小数点后可输入两位数。
融资基准利率必输项手工录入%前面为小数点格式，小数后可输入6位数。
融资期限必输项手工录入天数
利率加点必输项手工录入%前面为小数点格式，小数后可输入6位数
融资起息日必输项默认当天日期可手动修改，采用yyyy-mm-dd格式
融资利率必输项手工录入%前面为小数点格式，小数后可输入6位数
（略）生成融资期限+融资起息日
融资利息、（略）生成根据融资金额、（略）自动计算
结息方式：（略）
结息周期必输项手工录入默认为每年，可手动修改
融资手续费、（略）隔开，显示小数点后可输入两位数、T4
（略）必输项手工录入
（略）必输项手工录入
（略）必输项手工录入
（略）隔开，显示小数点后可输入两位数
罚息类型/周期必输项手工录入规范写法：罚息类型：浮动、罚息利率增量选项：浮动比，利率增量（%）：、罚息结息周期：每季/每月，罚息利率浮动周期：罚息利率基准适用期限。
固定的罚息率必输项手工录入%前面为小数点格式，小数后可输入6位数
绿色信贷必输项下拉菜单下拉菜单包括是、否
行业代码必输项手工录入
产业机构调整类型必输项手工录入下拉菜单包括鼓励、限制、淘汰
支农贷款类型必输项手工录入
项目扶贫标识必输项手工录入
战略性新兴产业标识必输项手工录入
业务合规性审核的部分情况说明（（略）内打“√”）
（）该笔业务申请资料齐备、手续合规，符合总行及省行相关产品管理规定。
（）已对该笔业务进行反洗钱审批和尽职调查，符合反洗钱规定。
（）已按规定程序完成该笔业务的审批手续。
经办行报审结论
初审意见为分析及结论内容，字数较多，建议表格放大，且设置拉动条，确保可无限输入和方便浏览
经办：复核：部门主任：日期：
行长审批意见同意办理。签名：日期：
【暂存】【返回】【发起】【是否需行长审批】是/否
【导入表单】【打印】
4、二级机构经办发起页面最后部分添加“是否需行长审批”下拉菜单，选择“否”时业务直接流转至省行处理，选择“是”时业务先提交至行长审批再流转至省行处理。5、省行设置经办和授权，经办可打印二级机构填写的SCF贸易融资集中处理审批表和审批节点，亦可将流程退回二级机构经办行，授权审批通过后单笔业务状态显示业务审批完成。
二级机构复核界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
二级机构/交易银行部授权界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
二级机构行长审批界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
七、新增GTS贸易融资集中处理审批表单（一）贸易融资发放1、【新增】按钮，进入单笔业务审批界面。
2、填写以下要素：
要素名称：（略）
产品类型必输项下拉菜单GTS贸易融资集中处理审批表
产品子类型必输项下拉菜单下拉菜单选项包括：出口汇利达其他
3、审批页面由经办填写以下表单：
业务信息
填报单位：（略）
（略）生成采用yyyy-mm-dd格式
（略）必输项手工录入
GTS系统产品名称：（略）
落账机构名称：（略）
客户名称：（略）
融资金额（含币别）（略）隔开，显示小数点后可输入两位数。
（略）必输项手工录入
（略）非必输项手工录入
融资期限必输项手工录入规范写法：天
融资利率必输项手工录入%前面为小数点格式，小数后可输入6位数。规范写法：①系统利率/系统（外）利率，②利率类型：，③浮点：，④基准天数_天，⑤融资利率，⑥计息规则：浮动/固定，⑦利率期限：，⑧利率浮动周期：，⑨其他（如有）。
融资起息日必输项默认当天日期可手动修改，采用yyyy-mm-dd格式
（略）生成融资期限+融资起息日
融资利息、（略）生成根据融资金额、（略）自动计算、T4-6%
融资手续费、税率代码必输项手工录入下拉菜单包括外扣、内扣
结息方式：（略）
结息周期必输项手工录入
（略）必输项手工录入
（略）必输项手工录入
（略）必输项手工录入
合同金（略）隔开，显示小数点后可输入两位数。
罚息类型/周期必输项手工录入规范写法：①罚息利率类型/周期：固定/浮动，②罚息结息周期：，③罚息利率浮动周期单位：（略）
罚息率必输项手工录入%前面为小数点格式，小数后可输入6位数
基础业务类型必输项手工录入规范写法：外币其它非现金支付
卖方名称：（略）
卖方银行ID或BIC必输项手工录入
买方名称：（略）
买方银行类型及ID必输项手工录入
已在BANCS系统维护客户中征码必输项下拉菜单下拉菜单包括是、否
已经客户关系部门确认必输项下拉菜单下拉菜单包括是、否
绿色信贷必输项下拉菜单下拉菜单包括是、否
行业代码必输项手工录入规范写法：行业代码、行业名称：（略）
产业机构调整类型必输项手工录入
支农贷款类型必输项手工录入
项目扶贫标识必输项手工录入
战略性新兴产业标识必输项手工录入
业务合规性审核的部分情况说明（（略）内打“√”）
（）该笔业务申请资料齐备、手续合规，符合总行及省行相关产品管理规定。
（）已对该笔业务进行反洗钱审批和尽职调查，符合反洗钱规定。
（）已按规定程序完成该笔业务的审批手续。
经办行报审结论
初审意见为分析及结论内容，字数较多，建议表格放大，且设置拉动条，确保可无限输入和方便浏览经办：复核：部门主任：日期：
行长审批同意办理。
意见签名：日期：
【暂存】【返回】【发起】【是否需行长审批】是/否
【导入表单】【打印】
4、二级机构经办发起页面最后部分添加“是否需行长审批”下拉菜单，选择“否”时业务直接流转至省行处理，选择“是”时业务先提交至行长审批再流转至省行处理。5、省行设置经办和授权，经办可打印二级机构填写的GTS贸易融资集中处理审批表和审批节点，亦可将流程退回二级机构经办行，授权审批通过后单笔业务状态显示业务审批完成。
6、业务审批完成后，省行经办可点击“附件”并上传影像，上传成功后二级机构经办可查看影像并打印。
二级机构复核界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
二级机构/交易银行部授权界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
二级机构行长审批界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
（二）贸易融资到期归还1、【新增】按钮，进入单笔业务审批界面。
2、填写以下要素：
要素名称：（略）
产品类型必输项下拉菜单GTS集中处理贸易融资
产品子类型必输项下拉菜单下拉菜单选项包括：出口汇利达其他
3、审批页面由经办填写以下表单：
业务信息
填报单位：（略）
（略）生成采用yyyy-mm-dd格式
（略）必输项手工录入填写规则：（略）（TF开头）
GTS系统产品名称：（略）
客户名称：（略）
（略）必输项手工录入
二级机构/交易银行部复核界面：
业务审批意见：___________________________________________【审批通过】【退回经办】【审批拒绝】
1、业务审批完成后，省行经办可点击“附件”并上传影像，上传成功后二级机构经办可查看影像并打印。
（略）新增个性化报表导出
（略）功能简述一、增加现金管理费用审批业务查询报表。二、增加上门服务业务查询报表。
三、增加资信证明业务查询报表。
增加GTS、SCF贸易融资集中处理查询报表。四、五、业务报表个性化定制功能。
（略）详细说明一、增加现金管理费用审批业务查询报表。
按照现金管理优惠审批表单-（略）修订.xlsx设置查询报表，检索条件按照表单中Y列“状态”以及二级行名称：（略）
行筛选查询。
二、增加上门服务业务查询报表。
主要用于记录、保存业务审批、处理过程中产生的数据并形成业务台账（附件5）
附件5上门服务业务台账.xlsx，柜员可以根据不同的检索条件提取、导出所需业务清单（最迟于T+1日
可查询或导出）。对于历史数据，可通过收付结算团队提供的存量业务铺底数据的形式导入。
三、增加资信证明业务查询报表。
按照XX分支行XX月为所有企业办理资信证明、工程招投标项下信贷证明费用报备表（2021年最新版）.xlsx设置查询报表，支持导出下载。
四、增加GTS、SCF贸易融资集中处理查询报表。
报表包含产品名称：（略）
随着审批品种增加，业务报表的需求随之增加，增加业务报表个性化定制功能。业务人员可以根据审批表单的要素简单个性化定制所需的报表。
（略）新增OCR识别功能
（略）功能简述借助OCR技术实现对多种审批单据，包含发票、保函开立申请表等的自动识别。以发票为例，通过OCR识别发票影像信息，识别发票要素（发票类型、（略）、发票代码、发票日期、未税金额、发票金额），可导出至EXCEL表格，下载EXCEL表格导入GTS系统。
以保函开立申请表为例，通过OCR识别保函开立申请表的相关要素，发起保函业务审批流程时，系统自动获取：（略）
（略）详细说明1、上传发票影像（TIF、PDF等格式）至e（略）。
2、点击OCR影像识别功能，自动识别发票要素。（可手动勾选需要识别的发票影像）。
3、将识别的发票要素导出为EXCEL表格（表格如下）。
发票类型
（略）
发票代码
发票日期
未税金额
发票金额
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
124421.89
140596.73
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
58817.67
66463.99
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
4960.40
5605.25
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
41228.71
46588.46
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
127221.50
143760.27
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
47770.08
53980.20
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
57769.20
65279.20
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
17345.13
19600.00
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
52259.20
59052.91
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
33025.80
37319.14
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
27762.48
31371.60
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
722.65
816.60
增值税专用发票
（略）（略）
（略）
8283.19
9360.00
4、若识别的结果和发票影像存在偏差，支持对识别的结果进行修正并保存。5、支持将发票识别的结果导出至EXCEL表格。
6、由业务人员将EXCEL表格导入GTS系统。
（略）界面要求GTS系统发票信息界面如下图。
http://printer1.bocgtscom/_TRXSTATUS=INQDTL_VIEW&C_MODULE=DIAB&D_CREA_DATE=（略）&C_FUNCWindowsInteretExplorer
口回
中国银行
SANKOFCHHINA
DOCUMENT
VOUCHER
电证发报
查看影像
LIXG
主页1发票信息|单据|收费|交易留言|质检
电子发票交单
电子发票交单标识香
交单批注信息（电证）
（略）（略）9
交单批注描述
交单批注日期（略）
发票信息
添加
EXCEL导入
发票类型
（略）
发票代码
发票日期
未税金额
发票金额
纸票与电证是否相符
发票信息是否重复
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
352,999.36
相行
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相待
不重想
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相符
不重身
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相行
不身
（略）
（略）
（略）
313,420.71
（略）
不重复
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相行
不重复
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相符
不重复
（略）
（略）
（略）
（略）
812,463.80
相待
不重复
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相待
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
967,992.00
相待
不重复
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
337,153.72
380,983.70
相荐
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相行
不重泉
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
1.088,977.00
1.230,544.00
相符
不重夏
增值税专用发票
（略）
（略）
（略）
372,651.32
（略）
相行
不重夏
（略）
（略）
（略）
（略）
（略）
相符
不重复
增值税
（略）
（略）
（略）
742,049.14
838,515.52
相行
重Y
125%
W
ii
14:12
5
2023/7/26
GTS栏位说明
必输/选输类型说明
发票类型必输项下拉菜单选项：COMM:增值税专用发票SPEC:增值税普通发票ECOM:电子增值税专用发票ESPE:电子增值税普通发票OTEC:其他发票
（略）必输项手工输入、EXCEL导入、电证报文解析
发票代码必输项手工输入、EXCEL导入、电证报文解析
发票日期必输项8位日期手工输入、EXCEL导入、电证报文解析
未税金额必输项显示分隔符，小数点后两位手工输入、EXCEL导入、电证报文解析
发票金额必输项显示分隔符，小数点后两位手工输入、EXCEL导入、电证报文解析
纸票与电证是否相符（（略）有此栏位）必输项下拉菜单选项：1、相符2、不相符
发票信息是否重复必输项下拉菜单选项：1、重复2、不重复
（略）生成
（略）生成
（略）生成
电子交单标识必输项下拉菜单选项：1、是2、否选择“是”时，旁边栏位为必输项，否则保护项选项：1、备注信息完整相符2、备注信息不完整不符
（略）现有功能优化
（略）功能简述一、新增PC端批量申请功能。
二、基本结算产品审批表单优化。
三、基础结算产品业务查询报表优化。
基本结算产品导入用户角色优化。四、五、保函业务审批表单优化。
六、利率、费率、汇率超权限业务审批表单优化。七、供应链审批表单优化。
八、系统整体功能优化。
（略）详细说明
一、新增PC端批量申请功能。
（1）业务审批增加批量新增审批按钮，分单笔/批量查询按钮。
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好：易帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）莱单
业务审批
（略）
人员管理
产品类型全部
产品子类型全部
活动客户管理
客户分派
状态全部
发起品期
权限申请
（略）
查询
业务审批
业务审批
发起机构广东省分行
申请形式单笔/批量
流程节点规则定义
找不到符合条件的记录
用户角色导入
用户角色查询
业务审批重发
业务列表
批量新增
新增
业务查询
产品类型
产品子类型
发起时间
标题
（略）
（略）
客户名称：（略）
审批节点
跟进人
发起机构
发起机构名
找不到符合条件的记录
（2）点击批量新增，支持所有产品类型的批量申请。（以基本结算产品优惠为例）
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，易帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
业务审批
（略）
人员管理
产品类型全部
产品子类型
全部
活动客户管理
客户分派
权限申请
客户
查询
业务审批
发起机
新增业务审批
业务审批
产品类型*
流程节点规则定义
基本结算产品
找不到符合条
用户角色导入
产品子类型*
账户维护费
用户角色查询
出租电子回单箱手续费
业务审批重发
中银单位：（略）
数据文件*
浏览...
业务列表
下载模板文件
新增
业务查询
（略）上银行服务年费
外币账户维护费
产品类型
产品子类型
发起时间
标题
审批节点
跟进人
发起机构
发起机构名
对公电话银行服务费
找不到符合条件的记录
（3）点击下载模板，可以下载批量申请的模板。
基本结算产品优惠批量申请表
填报单位：（略）
（支）行
（略）户名优惠产优惠开优惠结优惠前优惠后有效期日均存利润贡备注
品项目始日期束日期标准标准内优惠金额款余额献度
“日均存款余额”指截至上月末客户在我行相关账户的日平均对公本说明：外币存款余额；“利润贡献”指截至上月末客户利润贡献度平均值（PA数值）。
（（略）、账号、户名、优惠产品项目名称：（略）
模板：bscSetlPdPrefert.xls
（4）手工完成模板填报，点击浏览，上传批量申请文档模板，点击提交，按照预先设置的产品流转规则进行审批流转。
（5）可以在业务审批模块选择申请形式（单笔/批量），选择批量后点击查询，显示对应的批量申请记录。
中国银行广东省分行
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，易帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
业务审批
（略）
人员管理
产品类型全部
√
产品子类型全部
活动客户管理
客户分派
状态全部
发起日期
至
权限申请
查询
（略）
客户合你
业务审批
发起机构广东省分行
业务审批
申请形式
单笔/批量
流程节点规则定义
共7条记录，显示全部
用户角色导入
用户角色查询
业务审批重发
业务列表
批量新增
新增
业务查询
产品类型
产品子类型
发起时间
标题
（略）
（略）
客户名称：（略）
审批节点
跟进人
发起机
发起机构名
构
基本结算产品
账户维护费
（略）
基本结算产品电请
（略）
广东南方医药对外贸易
（略）
审批完成
00020广东省分行
头费
（略）
共7条记录，显示全部
（6）点击对应的业务，弹出具体业务信息，可以点击打印成PDF格式。
信息共享查询亲统
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，易帅龙！（交易银行部账户与存款团队）0
（略）莱单
业务审批
（略）
人员管理
产品类型全部
活动客户管理
rOpnType=t
客户分派
状态全部
优惠产品项目陈户维护责
权限申请
客户品
优惠开抽日期（略）
优惠栗日期（略）
业务审批
申济信票
业务审批
（略）8720
（略）13#-0210
流程节点规则定义
共7条记3
申间（略）:10:124
申机约中国银行整庆选位支行
口用户角色导入
出前点绿束
当审批人
用户角色查询
当前审批机构
（略）270179
（略）
口业务审批重发
业务列表
新增
新增
业务查询
产品类
基本结基产品代惠批里中请表
行名第庆分行园会支行
（略）1368
发起机构名
（略）（略）
（略）
基本结算
优图产品项日户得护责（二行线革）
开日期（略）
10-01-0日
分行
优惠莲25.0
优惠后际0.0
日均款余00.00
有期月优主街
（略）
用件值息
文件名祥
上告用户
上州时
收起
（略）
上一个书点
审北人
批机构
提交
客户为求行行竞事止类医任动单客户，请上级行审找！
二级行业务限办
月点
T
皇庆分行交银行部
（略）:4
0o-10-
（略）置权
二级行让务经办
皇庆分行交易银行部
（略）:23
二级行销审
二级行让务精
庆分行
（略）:18
结束
二编行终审
打印关
共7条记录，显示全部
（7）业务查询模块也可查看批量申请记录，并下载。
中国银行
广东省分行
（略）
BANKOFCHINAGUANGDONGBRANCH
（略）
您好，剔帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
业务查询
（略）
人员管理
产品类型全部
产品子类型全部
活动客户管理
田客户分派
状态全部
发起日期
权限申请
（略）
客户名称：（略）
查询
业务审批
发起机构广东省分行
业务审批
流程节点规则定义
用户角色导入
第1至20条/共48条记录
共3页，当前第1页G0
到纠
用户角色查询
业务审批重发
下载
业务查询
业务列表
发起机
发起机构名
所属二级机构名称：（略）
产品类型
产品子类型
（略）
（略）
客户名称：（略）
标题
发起时间
（略）
13644
中国银行肇庆端州支行
中国银行肇庆分行
基本结算产品
账户维护费
（略）
（略）公共资源交易中
基本结算产品申请
2023/06/01
心
（略）公共资源交易中
13644
中国银行肇庆端州支行
中国银行肇庆分行
基本结算产品
账户维护费
（略）
基本结算产品申请
2023/06/01
心
中国银行肇庆端州支行
中国银行肇庆分行
基本结算产品
账户维护费
（略）
（略）公共资源交易中
13644
基本结算产品申请
2023/06/01
心
00020
中国银行广东省分行
中国银行广东省分行
基本结算产品
对公汇出境外汇款
（略）
广东南方医药对外贸易
基本结算产品申请
2023/05/26
（略）
00020
中国银行广东省分行
中国银行广东省分行
基本结算产品
对公汇出境外汇款
（略）
（略）租赁（广
州）（略）
基本结算产品申请
2023/05/23
00020
中国银行广东省分行
中国银行广东省分行
基本结算产品
对公汇出境外汇款
（略）
（略）租赁（广
州）（略）
基本结算产品申请
2023/05/17
00020
中国银行广东省分行
中国银行广东省分行
基本结算产品
出租电子回单箱手续费
（略）
（略）股份
基本结算产品申请
2023/01/06
（略）
中国银行佛山城门头支
通过电子渠道、自助渠
中国银行佛山分行
基本结算产品
（略）鼎三煌不锈钢有
13466
道境内人民币转账汇款
（略）
（略）
基本结算产品申请
2023/01/03
行
手续费
（8）可以批量审批基本结算产品优惠申请。审批页可以通过1、逐笔复选框勾选，2、一
次审批一整页。3、一次审批名下全部申请。
报表查询
WSSOP
编辑(E）查）收藏夹（A工具助（H)
（略）-mpes
文件F
BankofChia（略）（略）站中国银行广东省分行信息
页面P安全（）·工具O）·
中国银行广东省分行
（略）
好：：深庆分行交易销行部00
茶统菜单
我的任务一批里审批
定价审批
我的单客户任务
批量审批
客户名称：（略）
（略）
退图记录处理
机构
基
括内机构（包含子机构）
对公批量收上特
申请时间2022-01-0至2023-07-0
V
（略）
省行管理部门
金融部
定的类型
全部
产品
账户雌护（二级行线审）
当前流程节点
（略）点经办
优惠时间
至
日均存教余新
至
利润页限度
至
减免折扣
热不到府条件的记录
我的任务
全
批
批里刷
（略）
产品
优惠前标准
优惠后标准
优惠开始日期
日在款余意
利润责联度
口
JC-44
中
从1.共执源人易中
201:00/01
L43
口
只
131.
s/cc
口
1ICI45262
10/00/0
一
一国广东分行
本产
20:00/20
全部审批
键审
批量审批
我的任务
筛选本人名下
批本人名下全部业务。
键审批左侧复选
复选框
可以逐行勾选，也可首行
待审批业务。
框选中的业务。
勾选全部复选框。
二、基本结算产品审批表单优化。
（1）发起基本结算产品在线审批时，（略）以后，（略）调取相关信息，（略）、户名、开户行、开户日期等信息。
（略）
您好，剔帅龙！（交易银行部账户与存款团队）
（略）菜单
业务详情
（略）
+
人员管理
产品类型基本结算产品
产品子类型出租电子回单箱手续费
活动客户管理
客户分派
+
e领航后台管理
基本结算产品审批表
收起
权限申请
业务审批
申请机构广东省分行
业务审批
（略）27748
此处自动回显
（略）此处自动回显
流程节点规则定义
开户行
广东省分行交易银行部
此处输入自动回显
用户角色导入
用户角色查询
（略）
（略）
此处输入
开户日期*（略）
此处自动回显
业务审批重发
优惠主要目的
争揽、维护优质客户○争揽、挽留对公企业存款
业务查询
增加国际结算业务量
其他
企业基本情况*
优惠产品项目出租电子回单箱手续费
收费类型固定收费
优惠前标准*
100
元/季
优惠后标准*
元
√
日均存款余额
元
利润贡献度（PA值）
时点余额
元
有效期内优惠金额*
元
优惠开始日期
优惠结束日期
减免费用还原方案
开户行意见*
（2）基本结算产品修改子产品类型名称：（略）
（3）基本结算产品新增子产品类型名称：（略）
（4）新增栏位：“日均存款余额变动”、“利润贡献度（PA值）变动”、“预计优惠带动收益情况”、“后评价报告”（系统自动检索上一年是否有优惠审批记录，该栏位为必输项，无记录为非必输项）。
（5）将“减免费用还原方案”改为“申请优惠减免原因”，“优惠前标准”改为“套餐收费金额”，“优惠后标准”改为“收费比例”、后面“元”改为“%”并增加示例：“全免填0，8折填80%”。
（6）“收费类型”增加下拉选项：打折优惠、套餐收费，当选择打折优惠时，“收费比例”为必输项、“套餐收费金额”置灰；当选择套餐收费时，“套餐收费金额”为必输项、“收费比例”置灰。
（7）产品类型“基本结算产品”，产品子类型选择“对公跨境汇款手续费”/“对公境内外币汇款手续费”/“对公境内人民币汇款手续费（线上）”/对公境内人民币汇款手续费（柜台），（略）有效性并反显“开户日期”、“日均存款余额”、“时点余额”、“日均存款余额变动”、“利润贡献度（PA值）”、“利润贡献度（PA值）变动”。
三、基本结算产品业务查询报表优化。
（1）基本结算产品业务查询报表中，（略）（根据申请时输入/（略）后台自动匹配）、优惠前标准、优惠后标准、减免开始日期、减免结束日期、账号等字段。同时可以点击单笔业务查看具体业务情况,模板见下表。
国内结收费项目减免明细.xlsx
四、导入用户角色优化。
可以按照产品大类开通柜员，无需按业务小类逐项设置柜员，即每增加一个柜员仅需导入一行数据。
五、保函审批表单优化。
（1）保函业务经办发起页面最后部分添加“是否由二级机构终审”，下拉菜单内容为“是、否”，选择“否”后业务需提交至省行才是终审。
（2）经办发起页面单位：（略）
（3）业务费率：修改为“%/季”，其中“%”前面为小数点格式，小数点前后均可输入5位数，鼠标点击可显示全部位数，最终显示小数点后2位。
六、利率、费率、汇率超权限业务审批表单优化。
（1）增加客户曾申请过的业务种类、报价等信息。
七、供应链审批表单优化。
（略）后，系统自动写入该客户的客户全程、英文名称：（略）
八、系统整体功能优化。
（1）新增审批流程召回功能。增加审批流程召回按钮，可以召回已经发起业务流程。（2）审批流程退回功能优化。当前审批流程退回时只能退回至发起人，增加可以退回至上一级。
（3）新增批量删除用户角色功能。当前只能单个用户角色进行删除，增加批量删除用户角色功能，可以多选用户角色之后进行删除。
（4）流程节点规则定义优化，可以批量定义二级行流程节点规则。当前定义审批流程节点规则需每家二级行逐个定义，工作量较大，增加批量定义二级行流程节点规则功能，提高工作效率。
（5）系统柜员优化。开立E审批柜员无需前置开立“中E营销”柜员，或自动开立“中E营销”柜员，避免开立同一柜员需要操作两次。（当前现状：未开立“中E营销”柜员仍可以发起审批，但流程中不显示经办名字）。
3.3客户信息要求不涉及。
3.4渠道要求
渠道是否需要覆盖说明具体覆盖交易
柜台□是■否
（略）上银行□是■否
手机银行□是■否
微信：（略）
（略）□是■否
短信□是■否
ATM□是■否
POS□是■否
自助终端□是■否
其它
3.5（略）要求不涉及。
3.6报表及会计核算要求业务报表。
3.7监管要求需求满足现行监管要求。
3.8数据下传要求无。
3.9有关计算方法、计算公式不涉及。
3.10个人数据合规要求不涉及。
3.11权限要求
1、是否涉及权限信息更新：█是否交易银行部
2、权限申请主管业务部门（涉及权限信息更新时必填）：
第四章其他要求
4.1后评价要求
（略）（略）涉及的后评价指标包括：系统各模块菜单点击量、各业务品种的线上审批总笔数、总金额。
（略）后评价指标数据的获取：（略）
2、通过对业务查询模块报表的进一步加工，得到各业务品种线上审批总笔数、总金额等统计信息。
4.2数据标准及质量要求需求使用已有的企业级数据字典项，且在中国银行统一数据门户完成数据需求审批。
4.3业务运行信息
项目类型数据项描述
新增系1统系统用户数（预估数量）业务覆盖范围□总行本部□全球□仅国内□仅海外□附属机构□其他仅限广东省分行使用
用户量（投产后一年内，应用最大注册用户量预估）500万
应用注册用户量的年增长率预估（每年客户量增加的百分比）10%
活跃用户量（投产后一年内，应用活跃注册用户量预估）
业务特殊要求描述是否涉及监管报送及报送要求b.是否服务于大客户或重要客户c.其他情况a
应用交易量的年增长率根据业务建模所提供的业务增长率预测来估算。对未来应用所承担的负载进行预测，包括联机交易和批量交易的业务量增长趋势。web服务：10%
业务访问渠道可能的渠道包括：移动终端
1（略）外，新增业务或功能也建议填写。
（略）Web2.内网3.移动终端4.专用设备（如ATM，智能机等）5.（略）
应用每年业务高峰出现的日期段以年为周期，了解业务高峰出现的日期段，以便提前做好峰值保障。春节、双十一、每月X日结息日、发行、申购等日期段
应用每日联机业务运行的时段以24小时为周期，了解联机业务运行的时段，以便做好值班保障。8:00-17:00、0:00-24:00等
应用每日（24小时内）联机业务高峰出现的时段以24小时为周期，了解联机业务高峰出现的时段，以便做好值班保障。10:00-13:00等
应用每日批量业务运行的时段以24小时为周期，了解批量业务运行的时段，以便做好值班保障。0:00-2:30等
投产后1年内，日间批处理业务量日间单位：（略）
数据可追补性应用出现故障而导致数据丢失时，在现有模式下可以进行追补的程度，追补手段包括技术和业务手段；a.数据丢失且无法追补；b.数据丢失，部分数据可以通过业务手段追补；c.数据丢失，部分数据可以通过技术手段追补；d.所有丢失的数据都可以追补或数据可再生d
业务数据备份需求业务数据在线保留周期（依此确定数据清理方案）根据业务数据类型说明保留周期要求，例如：账户类：活动账户永久保留，已关户数据保留一年流水明细类：交易流水保留3年……
重点时点业务数据离线保留需求例如：月底、计息日数据永久保留
日备份数据可用查询周期例如：可查询1个月内全部日期的数据
业务恢复时间要求服务不可用时最大可容忍的业务恢复时间为多少？例如：X小时、X天等
数据恢复时间要求用户允许损失的最大数据量，以时间来衡量，指灾难发生到数据上一次备份的时间例如：X小时、X天等
（略）客户端部署要iii.求（略）柜面终端是否需部署柜面终端BL终端、非BL终端？柜面终端数目
后台管理终端是否需部署后台管理终端后台管理终端数目
专线外联要求是否通过专线方式：（略）
渠道不可访问时的业务连续性在访问渠道故障不可访问时，在现有模式下可以绕行其他渠道，以保持业务连续性的能力；a.单一渠道，业务全部中断无法绕行；b.多渠道，但主渠道业务不能被完全替代，可以部分绕行；c.多渠道，可以完全绕行。a
应用不可访问情况下的业务连续性应用出现故障而导致不可访问时，在现有模式下可以进行绕行，以保持业务连续性的能力；1、无法绕行，业务全部中断；2、有业务绕行手段，但业务连续性会部分受影响；3、有业务绕行手段，业务连续性基本不受影响。3
4.4安全需求1、（略）的等级保护有明确要求：是，（略）络安全等级保护级别定级为_____级█否2、（略）：□是，请填写以下评估项█否a)请描述目标的用户规模_____________________b)系统是否存储个人客户信息□是□否c)（略）受到破坏后，造成的影响：□会对公民、法人和其它组织的合法权益造成损害，但不损害国家安全、社会秩序和公共利益□会对公民、法人和其它组织的合法权益产生严重损害，或者对社会秩序和公共利益造成损害，但不损害国家安全□会对社会秩序和公共利益造成严重损害，或者对国家安全造成损害□会对社会秩序和公共利益造成特别严重损害，或者对国家安全造成严重损害
□会对国家安全造成特别严重损害
3、是否涉及使用人脸识别：□是，填写以下评估项█否
使用人脸识别技术的具体业务场景：_________________________________b)人脸识别技术应用是否属于提供服务所必需□是□否c)使用人脸识别技术是否遵循合法、正当原则□是□否d)是否公开人脸识别的处理规则或者明示处理的目的、方式：（略）
e)是否需要实时报警功能□是，请描述具体需求
____________________________________________________□否█不涉及
7、（略）接入的访问，（略）页防篡改工具。□是█否
4.5开发方式：（略）
我行将在获得总行同意的前提下，提交需求至分行信息科技部开发。
4.6时间和资源要求
（略）计划开发周期为6个月，（略）建设、接口调整、业务测试等因
素影响。
4.7其他
无。
参考资料1、上级机关的批文或签报2、业务相关规章制度或操作流程3、业务有关的凭证原件4、现有报表表样
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